Ce site et les informations qui y figurent sont confidentielles et ne peuvent en aucun cas être transmises, reproduites ou distribuées, directement ou indirectement, à toute autre personne, ou publiées, intégralement ou partiellement, pour quelques motifs que ce soit, sans l’accord préalable écrit de la Société. Certaines informations contenues dans ce site ont un caractère prospectif et peuvent inclure des prévisions ou des objectifs de résultat. Ces informations prospectives ne reflètent en rien les résultats, la performance financière actuelle de la Société ou le secteur d’activité sur lequel elle opère à ce jour. Quand bien même ces résultats, cette performance ou ce secteur d’activité auraient été pris en compte dans le cadre de ces informations prospectives, la Société ne garantit ni ses performances ou résultats futurs, ni la réalisation des hypothèses contenues dans ces informations prospectives. La Société et ses conseils ne pourront voir leur responsabilité engagée au titre des informations fournies sur ce site ou de l’usage par le lecteur desdites informations, étant précisé qu’aucune de ces informations n’a fait l’objet de vérifications indépendantes. Aucune déclaration, garantie ou engagement, expresse ou implicite, n’est formulée au profit du lecteur par la Société ou ses conseils dans le cadre de ce site. En particulier, aucune déclaration ou garantie, expresse ou tacite, n’est faite quant à l’exactitude, l’exhaustivité, la sincérité ou le caractère raisonnable de l’information, des opinions et des projections contenues dans la Présentation. Ce site n’a pas pour objet de fournir une analyse complète de la situation financière, de la position commerciale ou des perspectives de la Société. En outre, Predilife attire l’attention des investisseurs sur les risques associés à la Société qui figurent au paragraphe 1.6 du rapport de gestion du Conseil d’administration, incluant le rapport de gestion du groupe, concernant l’exercice clos le 31 décembre 2024 et dans le document d’enregistrement universel approuvé le 16 février 2023 par l’AMF, sous le numéro R.23-005 et dans le Document d’Information Synthétique. Ces documents contiennent une description détaillée de l’activité et de la situation financière de la Société et sont disponibles sur le site internet de la Société dans la rubrique « Communiqués et publications / informations réglementées ». Ce site constitue une communication à caractère promotionnel et non pas un prospectus au sens du Règlement (UE) n° 2017/1129 du Parlement européen et du Conseil du 14 juin 2017. Aucun prospectus ne sera approuvé par l’Autorité des marchés financiers. Aucun contrat, engagement ou décision d’investissement ne peut se fonder ou s’appuyer sur cette Présentation. Ce site ne constitue pas une offre de vente de valeurs mobilières ou une quelconque sollicitation d’offre d’achat ou de souscription de valeurs mobilières aux États-Unis d’Amérique. Les valeurs mobilières de la Société ne peuvent être offertes ou vendues aux États-Unis d’Amérique qu’à la suite d’un enregistrement en vertu du U.S. Securities Act de 1933, tel que modifié, ou dans le cadre d’une exemption à cette obligation d’enregistrement. Les valeurs mobilières de la Société seront offertes ou vendues uniquement en dehors des États-Unis d’Amérique et dans le cadre d’opérations extraterritoriales (offshore transactions), conformément à la Regulation S du Securities Act. La Société n’a pas l’intention d’enregistrer l’offre en totalité ou en partie aux États-Unis d’Amérique ni de faire une offre au public aux États-Unis d’Amérique. Ce site ne peut être consulté, distribué ou diffusé par un intermédiaire ou tout autre personne aux États-Unis d’Amérique. Au Royaume-Uni, ce site est destiné uniquement aux (i) professionnels en matière d’investissement au sens de l’Article 19(5) du Financial Services and Markets Act 2000 (Financial Promotion) Order 2005 (l‘ « Ordonnance ») ou (ii) aux personnes répondant à la définition de l’Article 49(2) (a) à (d) de l’Ordonnance (sociétés à capitaux propres élevés, associations non immatriculées, etc.) ou (iii) aux personnes pour lesquelles une invitation ou une incitation à s’engager dans des activités d’investissement (au sens de la section 21 du Financial Services and Markets Act 2000) dans le cadre de l’émission ou la cession de valeurs mobilières peut être légalement communiquée (toutes ces personnes étant dénommées ensemble les «Personnes Habilitées »). Cette Présentation s’adresse uniquement aux Personnes Habilitées et ne peut être utilisée par aucune personne autre qu’une Personne Habilitée. Ce site (y compris toute copie qui pourrait en être faite) ne doit pas être diffusé, transmise ou introduit aux Etats-Unis, au Canada, en Australie ou au Japon, ni être distribué ou redistribué à un résident de ces pays. La diffusion de ce site peut, dans certains pays, faire l’objet d’une réglementation et de restrictions spécifiques. En conséquence, les personnes physiquement présentes dans ces pays et dans lesquels ce site est diffusé, publié ou distribué doivent prendre connaissance de cette réglementation et de ces restrictions et les respecter. Le non-respect de cette réglementation et de ces restrictions peut constituer une violation des réglementations applicables en matière de titres financiers.
J’ai lu et compris les déclarations qui précédent et je m’engage par les présentes à respecter toutes les conditions et restrictions mentionnées sur cette page.
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Clôture des souscriptions au plus tard le 5 décembre 2025.
Votre souscription sera prise en compte par ordre d’arrivée des fonds
Chez Predilife, nous appliquons la puissance de l’Intelligence Artificielle à la santé pour anticiper les maladies graves et permettre à chacun d’adopter une prévention ciblée et personnalisée.
Nos algorithmes analysent des millions de données cliniques, biologiques et génétiques pour évaluer précisément le risque d’un individu vis à vis des principaux cancers : du sein, du poumon, de la prostate, colorectal, mélanome et de maladies cardiovasculaires, et proposer un plan d’action sur mesure.
Nos bilans de santé novateurs constituent une approche concrète pour agir au bon moment.
Ainsi un grand nombre de cancers pourraient être évités ou détectés plus tôt !
Predilife, au confluent de trois dynamiques structurelles
L'IA : de la prédiction...à la réduction des maladies
L’intelligence artificielle révolutionne aussi la santé.
Nous sommes parmi les premiers acteurs à avoir intégré l’usage de l’IA prédictive dans la santé individuelle, avec des validations cliniques et institutionnelles à grande échelle.
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1www.mypebs.eu. Ce projet a reçu un financement de l’Union européenne dans le cadre du programme de recherche et d’innovation Horizon 2020 – convention de subvention n°755394.
Une demande urgente
Vieillissement, explosion des coûts, pression sur les entreprises : la prévention ciblée est devenue une priorité nationale.
Le PLFSS 2026 inscrit la prévention comme levier central de la santé publique, impliquant les assureurs, mutuelles et entreprises.
Predilife s’inscrit au cœur de cette transformation, avec des outils déjà éprouvés et immédiatement opérationnels à l’heure où la demande de prévention s’étend à tous les acteurs du système de santé.
✅ Un marché structuré et soutenu par les politiques publiques
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Nos bilans prédictifs, accessibles en téléconsultation, sont proposés aux entreprises pour leurs salariés. Leur adoption croissante et la satisfaction des collaborateurs génèrent une forte dynamique sur un marché en pleine expansion.
Predilife s’impose aujourd’hui comme un acteur majeur de la prévention santé en entreprise, appelée à devenir un standard, au même titre que les titres-restaurant.
✅ Satisfaction patient : 4,7/5
✅ Chiffre d’affaires x 2,5 au 1er semestre 2025, croissance continue attendue pour l’exercice 20252
2Le rapport financier semestriel 2026 est disponible sur le site www.predilife.com.
Un momentum pour investir dans Predilife
l’IA rend possible une médecine prédictive ultra performante, permettant de prédire et d’anticiper toutes les pathologies
Les systèmes publics ne peuvent plus supporter les coûts du curatif sans réduction du nombre de maladies graves
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Une société cotée sur 
L’Obligation OCÉANE à 8,5%
1.Les intérêts seront capitalisés tous les ans et ne feront l’objet d’aucun versement sur une base annuelle par la Société.
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L’équipe de direction
FAQ
Quel est le montant minimum pour investir ?
Le montant minimum pour investir est de 500 euros (correspond à 1 OCÉANE). Les souscriptions se font par tranche de 500 euros.
Période de souscription ?
Jusqu’au 5 décembre 2025. Les ordres seront servis par ordre d’arrivée des versements.
Sur quel compte les obligations seront inscrites ?
Les OCÉANE seront inscrites au nominatif pur, auprès de notre teneur de compte (UPTEVIA-CT)
Puis-je payer en plusieurs fois ?
Si vous avez des contraintes de plafond avec votre banque, il est possible de faire plusieurs virements. Merci d’indiquer à chaque fois votre nom et prénom dans l’intitulé du virement.
Rubrique réduction d'IR
Éligibilité au dispositif de réduction d’impôt sur le revenu IR-PME des actions de la Société à émettre sur conversion des OCEANE.
La Société confirme respecter les critères d’éligibilité à la réduction d’impôt sur le revenu pour souscription au capital de PME prévue à l’article 199 terdecies-0 A du Code Général des Impôts. Le bénéfice de cette réduction d’impôt n’est susceptible de s’appliquer qu’aux souscriptions au capital de la Société, le cas échéant par voie de conversion des OCEANE en actions de la Société. L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que le dispositif précité est susceptible d’être affecté (i) par d’éventuelles modifications législatives et réglementaires qui pourraient avoir des effets rétroactifs ou s’appliquer à l’année en cours au jour de la conversion des OCEANE émises par la Société mais également (ii) par l’évolution de la situation de la Société à l’avenir. La Société rappelle que le bénéfice de la réduction d’impôt sur le revenu pour souscription au capital de PME prévue à l’article 199 terdecies-0 A du Code Général des Impôts est notamment subordonné à la conservation des actions souscrites pendant cinq ans par leurs souscripteurs, et que le montant cumulé des avantages fiscaux accordés à un foyer fiscal éligible est plafonné aux termes de la réglementation. Les investisseurs susceptibles de bénéficier de cette réduction d’impôt sur le revenu sont notamment invités à se rapprocher de leurs conseils fiscaux habituels afin d’apprécier leur situation personnelle au regard de la réglementation spécifique applicable.
Pour l’année 2025, la demande de conversion des obligations en actions devra se faire entre le 19 et le 22 décembre 2025. À noter, la livraison des actions issues de la conversion des obligations sera effective le 29 décembre 2025.
Quels critères doivent remplir les souscripteurs pour bénéficier de la réduction d'impôt sur le revenu ?
Afin de bénéficier de la réduction d’impôt, le souscripteur doit répondre aux conditions suivantes :
- Être une personne physique (entreprise individuelle ou particulier)
- Être domicilié fiscalement en France
- Conserver les actions issues de la conversion des obligations pendant 5 ans.
Quel est le taux de réduction d’IR dont le souscripteur peut bénéficier en 2025 ?
Pour les conversions demandées du 19 décembre au 22 décembre 2025, le montant de la réduction d’impôt est égal à 18 % des versements effectués au titre des souscriptions.
Quels sont les plafonds de la réduction d’IR pour le souscripteur ?
Le montant de la réduction d’impôt est soumis à un système de double plafonnement, impliquant l’application successive de deux limites distinctes.
Tout d’abord, la somme des versements considérés pour le calcul de la réduction d’impôt est restreinte de la manière suivante :
- Pour une personne célibataire, veuve ou divorcée, la limite est de 50 000 € par an.
- Pour un couple de personnes mariées ou pacsées soumises à une imposition commune, cette limite s’élève à 100 000 € par an.
Cette réduction d’impôt est ensuite prise en compte dans le cadre du plafonnement global des avantages fiscaux autorisés dans le calcul de l’impôt sur le revenu. Cette limite globale est fixée à 10 000 € par an.
Quelles sont les démarches et les obligations déclaratives du souscripteur pour bénéficier de la réduction d’IR ?
Afin de bénéficier de la réduction d’IR, le souscripteur doit à se rapprocher de Predilife qui délivrera un état individuel. Pour toute demande, nous vous invitons à adresser un mail à investisseurs@predilife.com
Quel est le calendrier pour défiscaliser ses actions converties en 2025 ?
Vous devez déclarer vos investissements réalisés en 2025 sur la déclaration d’impôts de 2026. Par exemple : Toutes les conversions des OCEANE en actions effectuées entre le 19 décembre et le 22 décembre 2025 seront à reporter sur votre déclaration fiscale de l’année prochaine.
Pour plus d’informations, n’hésitez pas à consulter la rubrique suivante : https://entreprendre.service-public.fr/vosdroits/F37091
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Nous serons heureux de répondre à toutes vos interrogations relatives à cette opération
*Obligations convertibles ou échangeables en actions nouvelles ou existantes. Remboursement in fine du nominal et des intérêts capitalisés. Les intérêts seront capitalisés tous les ans et ne feront l’objet d’aucun versement sur une base annuelle par la Société. Ce produit comporte des risques de perte en capital. Ce document constitue une communication à caractère promotionnel et non pas un prospectus au sens du Règlement (UE) n° 2017/1129 du Parlement européen et du Conseil du 14 juin 2017. Aucun prospectus ne sera approuvé par l’Autorité des marchés financiers. Conformément à l’article 212-44 du règlement général de l’Autorité des marchés financiers, la Société a procédé, préalablement au lancement de l’Offre, au dépôt d’un document d’information synthétique auprès de l’Autorité des marchés financiers, lequel est disponible sur le site internet de la Société. Le communiqué de presse en date du 17 novembre 2025 et le Document d’Information Synthétique présentant les caractéristiques et les modalités de l’émission d’obligations sont disponibles sur le site Internet de Predilife (www.predilife.com) dans la rubrique « www.predilife.com/AK ». Predilife attire l’attention des investisseurs sur les risques associés à la Société qui figurent au paragraphe 1.6 du rapport de gestion du Conseil d’administration, incluant le rapport de gestion du groupe, concernant l’exercice clos le 31 décembre 2024 et dans le document d’enregistrement universel approuvé le 16 février 2023 par l’AMF, sous le numéro R.23-005. Ces documents contiennent une description détaillée de l’activité et de la situation financière (1) de la Société et sont disponibles sur le site Internet de la Société dans la rubrique « Communiqués et publications / informations réglementées ».Le produit de l’Offre sera principalement affecté au renforcement des investissements dans l’Intelligence Artificielle et à la poursuite du développement commercial de la Société.Au 30 juin 2025, la trésorerie de la Société était de 230 000 euros. L’endettement de la Société était d’environ 14,2 millions d’euros à cette date, en ce inclus les dettes obligataires pour un montant d’environ 11,8 millions d’euros, dont au moins 8,6 millions d’euros pouvant être remboursés en actions de la Société. Les échéances bancaires inférieures à 12 mois représentaient environ 550 000 euros à cette date. La trésorerie de la Société est à ce jour d’environ 200 000 euros. La Société a mis en œuvre des mesures de rationalisation et de réduction de ses charges permettant de limiter le cash burn mensuel à environ 80 000 euros (hors opérations financières). La Société dispose à ce jour, avec une poursuite de la hausse des ventes, d’un horizon de trésorerie de trois mois, soit jusqu’en février 2026. Le produit de l’Offre permettra à la Société de renforcer ses investissements dans l’Intelligence Artificielle, de poursuivre son développement commercial et de prolonger son horizon de financement, avec des estimations concernant les ventes dans la lignée de l’exercice précédent, jusqu’en juin 2026 en cas de souscription à hauteur de 1 million d’euros, jusqu’en septembre 2026 en cas de souscription à hauteur de 1,5 million d’euros et, dans l’hypothèse où le montant nominal de l’Offre serait porté à un total de 3 millions d’euros, jusqu’en décembre 2027 en cas de souscription à hauteur de 3 millions d’euros.Les principaux risques associés à l’émission d’OCEANE dans le cadre de l’Offre figurent ci-après :
-les porteurs d’OCEANE sont susceptibles d’être consultés ultérieurement par la Société afin de modifier les caractéristiques des OCEANE, notamment la date d’échéance, les modalités de remboursement et/ou le taux d’intérêt des OCEANE(2). En cas d’approbation de ces modifications successivement par l’assemblée générale des porteurs d’OCEANE et par l’assemblée générale des actionnaires de la Société, les caractéristiques des OCEANE ainsi modifiées entreraient immédiatement en vigueur et s’appliqueraient à l’ensemble des OCEANE en circulation ;
-à moins que les OCEANE détenues par un porteur n’aient été converties préalablement, la valeur nominale des OCEANE émises et le montant des intérêts échus feront l’objet d’un remboursement total, en une seule fois, à la date d’échéance des OCEANE (soit le 19 décembre 2030) ;
-en cas de remboursement des OCEANE par émission d’actions nouvelles, les actionnaires verront leur participation dans le capital social de Predilife diluée ;
-en cas de remboursement des OCEANE par émission d’actions nouvelles, la volatilité et la liquidité des actions Predilife pourraient fluctuer significativement ;
-les porteurs d’OCEANE ne seront autorisés à convertir leurs OCEANE que pendant une période de conversion unique fixée par la Société et à un prix de conversion de trois (3) euros ;
-les porteurs d’OCEANE n’étant autorisés à convertir leurs OCEANE que pendant une période de conversion unique fixée par la Société et à un prix de conversion de trois (3) euros, les porteurs d’OCEANE pourraient ne pas souhaiter convertir leurs OCEANE avant leur date d’échéance. En l’absence de conversion des OCEANE par leurs porteurs avant leur date d’échéance, et dans l’hypothèse où le cours de clôture de l’action de la Société sur Euronext Growth Paris le dixième (10ème) jour de bourse précédant la date d’échéance des OCEANE serait inférieur à vingt (20) euros, les porteurs d’OCEANE se verront rembourser leurs OCEANE et les intérêts annuels échus et capitalisés en actions nouvelles ou existantes ou en espèces, à la discrétion de la Société ;
-la cession sur le marché des actions Predilife remises aux porteurs d’OCEANE lors de leur conversion ou de leur remboursement à l’échéance pourrait avoir un impact défavorable sur le cours de l’action Predilife ;
-le nombre d’actions à remettre aux porteurs d’OCEANE lors de leur conversion ou de leur remboursement à l’échéance pourrait fluctuer significativement.
-Il est rappelé que la Société a réalisé un chiffre d’affaires de 493,2 k euros au cours de l’exercice 2024, ainsi qu’une perte d’exploitation de 3.986.608 euros, un résultat financier de – 107.967 euros et une perte nette de 4.264.749 euros au cours de l’exercice 2024, avec un compte de report à nouveau à 180.547.327 euros. Le rapport financier annuel 2024 est accessible sur le site internet predilife.com.
-Il est rappelé que les termes et conditions des OCEANE émises le 26 avril 2021 (les « OCEANE 2021 ») ont fait l’objet de modifications approuvées successivement par les porteurs d’OCEANE 2021 (réunis en assemblée générale le 23 février 2024) et par les actionnaires de la Société (réunis en assemblée générale le 29 avril 2024). Ces modifications ont porté notamment sur la date de maturité des OCEANE 2021 (report au 30 avril 2029 au lieu du 30 avril 2024 initialement) ainsi que sur la hausse du taux d’intérêts à compter du 30 avril 2024 (8,5% l’an, contre 7% l’an auparavant), étant indiqué que le paiement de ces intérêts reste dû in fine (comme prévu initialement).
**Éligibilité au dispositif de réduction d’impôt sur le revenu IR-PME des actions de la Société à émettre sur conversion des OCEANE.La Société confirme respecter les critères d’éligibilité à la réduction d’impôt sur le revenu pour souscription au capital de PME prévue à l’article 199 terdecies-0 A du Code Général des Impôts. Le bénéfice de cette réduction d’impôt n’est susceptible de s’appliquer qu’aux souscriptions au capital de la Société, le cas échéant par voie de conversion des OCEANE en actions de la Société. L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que le dispositif précité est susceptible d’être affecté (i) par d’éventuelles modifications législatives et réglementaires qui pourraient avoir des effets rétroactifs ou s’appliquer à l’année en cours au jour de la conversion des OCEANE émises par la Société mais également (ii) par l’évolution de la situation de la Société à l’avenir. La Société rappelle que le bénéfice de la réduction d’impôt sur le revenu pour souscription au capital de PME prévue à l’article 199 terdecies-0 A du Code Général des Impôts est notamment subordonné à la conservation des actions souscrites pendant cinq ans par leurs souscripteurs, et que le montant cumulé des avantages fiscaux accordés à un foyer fiscal éligible est plafonné aux termes de la réglementation. Les investisseurs susceptibles de bénéficier de cette réduction d’impôt sur le revenu sont notamment invités à se rapprocher de leurs conseils fiscaux habituels afin d’apprécier leur situation personnelle au regard de la réglementation spécifique applicable.